2021年三季度保险公司偿付能力排行榜:3家寿险不达标,3家财险不达标,再保险全部达标!因此,根据2021年三季度偿付能力报告数据,共有6家保险公司不达标,如上文所说。偿付能力充足率排名榜2021三季度寿险公司保险业务收入排名榜:头部险企遭“围困”,“老六家”中仅泰康排名上升;中小险企“狂飙”增速超25%!
2021年三季度保险公司偿付能力排行榜:3家寿险不达标,3家财险不达标,再保险全部达标!
随着,2021年三季度数据的陆续出炉,前几天,“13精”已经分析了各家险企的保费规模以及盈利情况,相关文章链接参见文末~
今天,一起来看看,各家的综合偿付能力充足率情况吧!
01
2021年三季度偿付能力
“不达标”公司,共6家!
6家公司,偿付能力“不达标”!
①3家 寿险公司
合众人寿、渤海人寿、前海人寿
不达标
②3家 财险公司
阳光信保、渤海财险、安心财产
不达标
③再保险公司
全部达标
偿付能力达标,必须同时满足三项要求!
2021年年初,银保监会正式下发了《保险公司偿付能力管理规定》,自2021年3月1日起施行!
根据新规要求,偿付能力监管指标扩充到3个,分别是核心偿付能力充足率、综合偿付能力充足率、风险评级,全方位衡量保险公司的资本充足度和偿付能力风险大小。
而且,三个指标必须同时满足要求(见上图),才能称之为“偿付能力达标公司”!
因此,根据2021年三季度偿付能力报告数据,共有6家保险公司不达标,如上文所说。
安心财险:增资成谜财产险公司排名,偿付能力逼近低位…
在6家偿付能力不达标公司中,最严重的就是安心财险:三个指标均未达标。
在二季度的偿付能力报告中,安心财险也透露已采取多项现金流管控措施,缓解现金流压力。但是,三季度偿付能力依然不达标,甚至下滑到历史最低点。
对此安心财险表示,公司面临的最主要风险为偿付能力未达标,对风险综合评级结果造成了决定性的影响。同样受资本状况影响,公司流动性指标得分较低。
自年初银保监会正式对其下发监管函后,公司管理层正在全力推进融资工作进展,以期从根本上缓解偿付能力及流动性方面面临的压力。
今年6月下旬,安心曾披露将引入两家新股东,江苏华远投资集团有限公司、威达高科技控股有限公司,分别投资6.1亿和0.9亿,增资后公司注册资本将由12.85亿提升至19.85亿。
但是,从三季度偿付能力报告看,其股权结构及股东情况并未发生任何变化,意味着这一事项尚未获得批复。
不过,需要注意的是,若此项增资获批,安心保险将成为一家具有房地产背景的互联网保险公司。
作为国内四家持牌互联网保险公司之一的安心财险,自成立以来,净利润也是年年告负,详见《安心财险,偿付能力严重不足,责令停止车险新业务,高管限薪!》。
同时,在9月银保监会公布的2021二季度保险公司投诉情况,亿元保费投诉量的排名中,安心财险与同样偿付能力不达标的阳光信保排列前两位。
五家公司,均因风险评级低,导致偿付能力不达标!
除安心财险外,其他5家偿付能力不达标公司,均因为最新一期的“风险综合评级”指标为C,被列为偿付能力不达标公司。
其中,阳光信保的风险评级,由上季度的B降至C,使其成为本季度新增的不达标公司。据悉,阳光信保风险评级的下降,可能主要受战略风险和操作风险影响。
此外,其在9月末才刚被监管处罚,融资性信保业务被停新一年的同时,公司总经理也被撤职,详见《一年亏损90亿!“跌落神坛”的保证险:从辉煌到没落,不过是头部的一场“游戏”》。
渤海财险已经连续三个季度评级为C,三季度当季亏损1.52亿,当年净利润亏损扩大降至-3亿,位居亏损榜第一位,详见文末。
合众人寿也是连续三个季度评级为C,主要原因,还是公司操作风险较大所致。
需要注意的是,若偿付能力长期性的不达标,还会影响到分支机构的开设,详见《险企分支机构准入新规下发》。
02
需关注
部分偿付能力偏低的险企
超半数公司,偿付能力下降!
财险公司中45家机构综合偿付能力充足率下降,占比54.2%;
寿险公司中51家机构综合偿付能力充足率下降,占比63%。
再保险公司中8家机构综合偿付能力充足率下降,占比61.5%。
偿付能力偏低的公司
本季,偿付能力偏低的寿险公司较多,详见上图。
其中,珠江人寿,年初才因三宗罪被银保监会处罚过,但从三季度末的保费增速看,其在利润承压的同时还大举扩张公司规模,导致偿付能力进一步承压。
三季度其综合偿付能力充足率102.44%,核心偿付能力充足率54.98%,已经贴近达标红线~
最后,需要注意的是,按照偿付能力新规,对于综合偿付能力充足率<120%,核心偿付能力充足率<60%的公司,会被列为重点核查对象,由银保监会和派出机构进行偿付能力数据核查!
因此,综合偿付能力充足率在130%以下,就要考虑增资补血了,不然一旦低于120%就有可能被列为非现场核查的重点核查对象。
03
177家公司
偿付能力充足率排名榜
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更多关于2021年三季度保险业发展的总结内容,参见:
①保费排名榜
2021三季度寿险公司保险业务收入排名榜:头部险企遭“围困”,“老六家”中仅泰康排名上升;中小险企“狂飙”增速超25%!
②险企利润
2021三季度财险公司利润榜:增速下滑,利润下降,中小险企“真艰难”!
2021三季度寿险公司利润榜:友邦和泰康“双优”,信泰和民生“需关注”财产险公司排名,四家公司被采取监管措施!
③罚款
罚,159家中介!3家停新,吊销2家许可证!前三季罚款近3000万~
车险“套费”狠狠罚,套费1900万,罚531万!2021前三季度,险企罚款总额突破2亿~
④三季度行业数据信息暨监管重点工作发布会
刚刚!银保监会领导出席新闻发布会:三季末保费3.7万亿,增速降至3.3%;河南等地暴雨赔付超84亿,车险成本率破百~
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